OFE płaciły średnio 82 zł w czwartym kwartale

Komisja Nadzoru Finansowego przebadała sytuację rynku Otwartych Funduszy Emerytarnych w czwartym kwartale ubiegłego roku. Z opracowania wynika, że najwyższą stopę zwrotu w tym okresie uzyskał Allianz Polska OFE - wyniosła ona 6,74 proc. Najgorzej powiodło się Generali OFE (5,5 proc.). W rozliczeniu rocznym również wygrał Allianz Polska - ze stopą na poziomie 17,96 proc. Na ostatnim miejscu w takim ujęciu znalazł się OFE Polsat (14,56 proc.). Średnia roczna wynosiła 16,18 proc., zaś średnia za sam IV kwartał 6,06 proc. Rok 2012 należał pod względem efektywności inwestycyjnej OFE do najlepszych w historii.

W czwartym kwartale notowano także wysokie wzrosty WIG i WIG20 (odpowiednio o 8,51 proc. i 8,92 proc.) - między innymi ten czynnik miał wpływ na to, co działo się na rynku OFE. Czytamy poza tym, że również "stopy zwrotu uzyskane na rynku instrumentów dłużnych pozytywnie wpływały na rentowność OFE: indeks obligacji polskich FTSE Global Government Bond Index for Poland wzrósł w IV kwartale o 5,8 proc. i w całym 2012 roku o 14,8 proc.".

OFE posiadały na koniec IV kwartału 2012 roku aktywa netto o wartości 269,6 mld zł - w porównaniu z końcem trzeciego kwartału kwota ta wzrosła o 6,8 proc. Pod koniec roku OFE Polsat miał aktywa opiewające na 2,4 mld zł, ING OFE natomiast 64,2 mld zł (były to dwie skrajne wartości).

Kwota składek, jakie trafiły do OFE w IV kwartale 2012 roku to 2,2 mld zł. Czytamy przy tym, że "od ponad roku poziom składek przekazywanych do OFE był wyraźnie niższy za sprawą zmniejszenia stopy składki przekazywanej funduszom do 2,3% podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne. W 2013 roku wskaźnik ten wzrasta do 2,8%". Składki wpłacone do OFE Polsat opiewały w IV kwartale 2012 roku na 27,1 mln zł, w całym roku zaś wyniosły 99,1 mln zł. Największe wpływy odnotował zarówno w kwartale, jak i w roku ING OFE (było to odpowiednio 527,8 mln zł i 2,048 mld zł).

Przeciętne miesięczne świadczenie z OFE wynosiło w IV kwartale 82,36 zł, najwyższe było w ING OFE (106,65 zł), najniższe w OFE Polsat (39,61 zł). Poza ING OFE żadna inna firma nie płaciła więcej niż 100 zł.

J. Sobal